Новейшие поправки в законодательстве, вступившие в действие с 1 июня и 1 июля 2020 года, борьба с обналичиванием валютных средств, усиление контроля малых бизнесменов и самозанятых людей, штрафы за перевод средств, блокировка банковских карт и звонки из налоговой. Как видно, поводов для волнения у нас предостаточно. Но не все настолько плохо, как может показаться со стороны. Следует являться финансово грамотным человеком, и неудача вас не коснется. Дальше перечислим перечень действий, способных сделать задачи держателям банковских карт со стороны налоговой службы и банков.
Фото: pixabay.com
Обналичивание большой валютной суммы
По законодательству банковская организация обязана уведомлять налоговую службу при осуществлении транзакций на сумму от 600 тыщ рублей. Кроме того, карту могут заблокировать, если увидят по ней «необыкновенные» операции. Одной определенной числа по ним нет, тут главными будут слова «различается от обыкновенной в разы». Скажем, если любой месяц вы снимаете в банкоматах 30 тыщ рублей, то снятие наиболее 70 тыщ может спровоцировать подозрение у банка и такое действие могут заблокировать, а для вас позвонят из банка. Цель такового звонка — доказательство, что конкретно вы снимаете средства, а не какой-нибудь злодей. Еще подозрение вызовет обналичивание большой суммы наличных в другом регионе. Если для вас требуется снять значительную сумму со счета, нормально это создать не в банкомате, а в отделении банка, у спеца в кассе.
Вас заинтригует: Наилучшие банки для рефинансирования кредита в 2020 году
Перевод с карты на карту
Если гласить коротко, налоговая служба вправе запросить сведения по хоть каким действиям с вашей картой в рамках налоговой проверки, не наиболее того. Никаких автоматических проверок и начислений налогов. Цель проверки — выявление получения налогооблагаемого дохода, и его сокрытие от налоговой. Подобные подозрения могут спровоцировать бессчетные неизменные переводы на вашу карту от остальных лиц, каждый раз различных. Если налоговая служба обоснует наличие налогооблагаемого дохода, то вас как получателя обяжут заплатить подоходный налог в размере 13% и назначат штраф в размере 20%. Налоговая служба не направит внимание на переводы снутри семьи, на мелкие и непостоянные переводы на покупку чего-то вместе (сбросились на презент сотруднике или перевели другу свою долю за совместное приобретение чего-либо вскладчину). Если вы не ведете торговлю и не пользуетесь переводом на карту в качестве метода оплаты, то переживать для вас буквально не из-за чего же. Даже если трудитесь в качестве фрилансера, так как переводов обязано быть очень много и их размеры должны повторяться.
А банк может заинтересоваться происхождением валютных средств. Но это большая уникальность, для чего же требуется получение перевода от лица, которое подозревается в противозаконном обналичивании средств.
Перевод валютных средств от организации
Если средства переведены с расчетного счета организации и не оформлены как следует (зарплата, дивиденды, дневные, командировочные), то с большенный толикой вероятности (9 из 10) карта и счет будут заблокированы на снятие наличных средств. А когда вы прибудете в банк за объяснением, то для вас заявят примерно последующее: «в рамках борьбы с обналичиванием нелегальных доходов для вас требуется предоставить документы, доказывающие, что это ваши средства и у вас имеется право на распоряжение ими». Более противное в данной ситуации, это факт того, что большая часть банковских учреждений опосля подобного варианта «берет на карандаш» клиента и все значимые переводы ему на карту может ждать таковая же судьба. Если учреждение обязано перевести для вас валютные средства не в рамках зарплатного проекта, то для вас должны предоставить документы, в каких имеется основание платежа и налоговые обязательства сторон. За неизменные переводы средств без соответственных документов и легитимных на то оснований клиент может отправиться банком в «темный перечень».
Вас заинтригует: Где взять кредит самозанятым — перечень банков
Снятие чужих средств
Подобные ситуации всё почаще и почаще имеют пространство быть с обыкновенными гражданами. Дело в том, что у всякого перевода имеется след. Все деяния фиксируются банковской системой и может быть проследить, куда и какие средства направились и с чьих карт обналичивались. В итоге, получив перевод от гражданина, подозреваемого в нелегальной деятельности, даже самый добропорядочный человек попадает под надзор налоговой службы и банка. Знакомый должен дать средства, но заявляет, что по любым непонятным причинам не может обналичить их в банкомате и может только перевести. Это уже вызывает подозрения и здесь нужно быть настороже. Предложите ему вернуть средства позже, так как у вас может произойти таковая же ситуация, вашу карту заблокируют или последует звонок из налоговой. Позвонил друг и попросил сходить в банкомат и снять средства, которые он на данный момент переведет через мобильный банк? Это является поводом для отказа. А если для вас предлагается к тому же вознаграждение «за беспокойство», то отрешиться необходимо совсем буквально. Проявляйте внимательность, чтобы малая ошибка не превратила вас в подозреваемого в противозаконной деятельности или в участника определенной схемы по обналичиванию валютных средств.
Источник: